Die VAE stehen vor einem guten Problem: Ihr Immobilienmarkt boomt und es mangelt nicht an Käufern. Die Mieten in Dubai stiegen 2024 um 23% im Vergleich zum Vorjahr wieder auf das Niveau vor der Pandemie, und die Verkäufe sind um 18% gestiegen, so Deloitte, und dieser Aufwärtstrend wird in den kommenden Jahren anhalten.
Zweifellos strömt ein Teil dieser Nachfrage auch nach Abu Dhabi, wahrscheinlich der Grund, warum der Staatsfonds der Stadt, die Mubadala Investment Company, kürzlich an einer Series A-Runde in Höhe von 14 Millionen US-Dollar teilgenommen hat, die von Stake mit Sitz in Dubai geleitet wird und im nächsten Jahr ihre Plattform für die bruchteilige Investition in Immobilien in die Hauptstadt der VAE bringt.
Die Series A wurde von Middle East Venture Partners unter Beteiligung von Aramcos Wa'ed Ventures und der privaten Investmentplattform Republic geleitet.
Gegründet von Manar Mahmassani, Rami Tabbara und Ricardo Brizido im Jahr 2020, hat Stake das Ziel, das neue Kapital für seine internationalen Pläne zu nutzen - der Großteil des Geldes wird in den nächsten Monaten in den Einstieg in Saudi-Arabien und die Expansion nach Abu Dhabi investiert. Ein Teil des Geldes wird auch für weitere Optionen in Dubai verwendet, wie die Investition in Gewerbeimmobilien. Das Startup hat bisher insgesamt 26 Millionen US-Dollar eingesammelt.
Für Abu Dhabi macht es Sinn, Unternehmen wie Stake zu unterstützen, die es den Menschen erleichtern, am Immobilienmarkt teilzunehmen, indem sie einen Anteil an einer bestimmten Immobilie kaufen. Das Emirat hat sich über die Jahre hinweg zu einem Wohnzentrum für Personen entwickelt, die in Dubai arbeiten, aber das Leben in dieser Stadt als zu teuer empfinden, und es passt auch gut zu Abu Dhabis langfristigem Plan, seine Einnahmequellen von der Öl- und Gasproduktion zu diversifizieren.
Der Prozess von Stake für Immobilieninvestoren ist einfach. Sie können einen Anteil an einer von ihnen verwalteten Immobilie kaufen und erhalten einen Teil der monatlichen Mieten. Wenn die Immobilie verkauft wird, erhalten die Investoren auch einen Teil des Gewinns. Stake ermöglicht es den Investoren auch, ihren Anteil in einem sekundären Markt namens Exit Windows zu verkaufen, den sie alle sechs Monate öffnen.
Zur Zeit verwaltet Stake mehr als 200 Immobilien mit Investoren aus der ganzen Welt. Die meisten seiner Kunden kommen aus den VAE, und Personen aus Saudi-Arabien und Kuwait bilden den Großteil seiner internationalen Kundenbasis. Etwa 12% seiner Kunden stammen aus den USA, Kanada und dem Vereinigten Königreich.
Stake plant schon seit einiger Zeit, über Dubai hinaus zu expandieren - es hatte ursprünglich seine Eintritte in Saudi-Arabien und Ägypten für das Jahr 2022 angekündigt, aber diese Pläne aufgrund wirtschaftlicher Volatilität verschoben. Anfang dieses Jahres ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit der US-amerikanischen privaten Investmentplattform Republic ein, um mehr ausländische Investoren anzuziehen.
Um mehr internationale Investoren zu gewinnen, bietet das Startup in Zusammenarbeit mit dem Dubai International Financial Centre (DIFC) Investoren, die mindestens 2 Millionen AED (~545.000 US-Dollar) investieren, ein Goldenes Visum (ein 10-jähriges verlängerbare Aufenthaltsvisum) in Dubai an. Dieses Programm wurde 2019 eingeführt, um ausländische Investitionen in die Region zu locken, und Initiativen wie diese haben angeblich dazu beigetragen, dass ausländische Staatsangehörige in die Region investieren.
Das Unternehmen gibt seinen Kunden durch Mieteinnahmen etwa 4% bis 7% zurück. Tabbara, der zusammen mit Mahmassani als Co-CEO fungiert, sagte TechCrunch, dass das Unternehmen bisher Mieteinnahmen von 4,5 Millionen US-Dollar an seine Kunden gezahlt hat. Er fügte hinzu, dass die durchschnittliche Investition in Immobilien bei 1.500 US-Dollar liegt und die Kunden im Durchschnitt insgesamt 5.600 US-Dollar über die Plattform investieren.
Eintritt in Saudi-Arabien
Stake behauptet, dass es die in Dubai ansässigen Plattformen für bruchteilige Immobilieninvestitionen wie Smartcrowd übertroffen hat, wird aber in Saudi-Arabien von vorne beginnen.
In Saudi-Arabien gibt es bereits Unternehmen wie Awaed und Aseel, bei denen Kunden in Immobilien über Fonds investieren können. Historisch gesehen konnten nur saudische Staatsangehörige das Eigentum an Immobilien im Land freihändig besitzen. Immobilieninvestitionsunternehmen gründen daher Zweckgesellschaften, über die sie den Investoren den Kauf von Immobilien ermöglichen.
"Saudi-Arabien verfügt über Immobilien, die kürzlich fertiggestellt und in Entwicklung sind und Milliarden wert sind. Wir werden unsere Erfahrungen nutzen, um ein ähnliches einheitliches Produkt für Investitionen in Saudi-Arabien über dieselbe App anzubieten," sagte Mahmassani.
Mahmassani bemerkte, dass Stake darauf abzielt, in Dubai bis Ende dieses Jahres die Gewinnschwelle zu erreichen und bis zum nächsten Jahr profitabel zu sein. Das Startup erkundet auch Partnerschaften, um Personen aus dem Nahen Osten die Investition in Immobilien in Ländern wie den USA zu ermöglichen.
