Vor etwas mehr als vier Jahren stand das klimafreundliche Fintech-Startup Aspiration kurz vor einem Börsengang im Wert von 2 Milliarden $. Jetzt hat eines der Vorstandsmitglieder des Startups sich des Drahtbetrugs schuldig bekannt und einer der Mitbegründer wurde verhaftet, weil er angeblich mit Investoren zusammengearbeitet hat, um sie zu betrügen, so eine Klage der Bundesstaatsanwaltschaft des zentralen Bezirks Kaliforniens.
Das Fintech-Startup steht seit Jahren unter föderaler Überwachung wegen fragwürdiger finanzieller und Kohlenstoffbilanzpraktiken. Die neue Beschwerde wirft nun ein Licht auf eine Reihe von Darlehen, die unter angeblich betrügerischen Methoden erhalten wurden.
Aspiration-Mitbegründer Joseph Sanberg wurde am Montag wegen des angeblichen Betrugs von zwei verschiedenen Fonds in Höhe von 145 Millionen $ verhaftet. Auch am selben Tag bekannte sich Ibrahim AlHusseini, ein ehemaliges unabhängiges Vorstandsmitglied des Unternehmens, des Drahtbetrugs schuldig, weil er Dokumente gefälscht hatte, um Sanberg zu helfen, die Darlehen zu sichern, so Bundesanwälte.
Im Falle einer Verurteilung drohen Sanberg bis zu 20 Jahre Gefängnis. AlHusseini droht die gleiche Höchststrafe, obwohl er gemäß der Bundesstaatsanwaltschaft des zentralen Bezirks Kaliforniens mit den Ermittlern zusammenarbeitet.
Das Startup konnte im Laufe der Jahre eine lange Liste berühmter Investoren gewinnen, darunter die Schauspieler Orlando Bloom, Leonardo DiCaprio und Robert Downey Jr., der Musiker Drake und der Basketballtrainer Doc Rivers. Das Unternehmen plante, 2021 über SPAC an die Börse zu gehen, aber der Deal platzte 2023.
Sowohl Sanberg als auch AlHusseini werden beschuldigt, zwei verschiedene Investoren betrogen zu haben. 2020 verhandelte Sanberg mit einem nicht genannten Investorfonds über die Bedingungen für ein Darlehen in Höhe von 55 Millionen $. Er verpfändete 10,3 Millionen Aktien seines Aspiration-Aktienbestands als Sicherheit; der Investorfonds forderte Sanberg auf, eine dritte Partei zu finden, die zustimmen würde, die Aktien in einem Sekundärverkauf zu kaufen, falls der Fonds aussteigen wollte.
Laut Bundesstaatsanwälten war AlHusseini die angebliche dritte Partei. Sanberg überzeugte ihn angeblich im Januar 2020, eine Verkaufsoption für die Aktien einzugehen, die AlHusseini verpflichtete, zu kaufen, wenn der nicht genannte Fonds verkaufen wollte.
Aber AlHusseini hatte nicht die 55 Millionen $, um den Fonds zu bezahlen, wenn er die Option ausübte, sagen Bundesanwälte. Sanberg und AlHusseini arbeiteten angeblich mit einem Grafikdesigner im Libanon zusammen, um ein gefälschtes Depotkonto und Bankauszüge zu erstellen, die AlHusseini's Vermögenswerte um 80 Millionen auf 200 Millionen $ aufblähten.
Mit der Verkaufsoption gewährte der Fonds Sanberg ein Darlehen in Höhe von 55 Millionen $. AlHusseini erhielt 6 Millionen $ aus dem Darlehen als Prämienzahlung für die Garantie der Rückzahlung, falls Aspiration in Konkurs gehen würde.
Im November 2021 refinanzierte Sanberg angeblich das Darlehen mit einem zweiten nicht genannten Investorfonds. Diesmal betrug das Darlehen 145 Millionen $.
Erneut stimmte AlHusseini einer Verkaufsoption zu, diesmal in Höhe von 65 Millionen $, falls die 10,3 Millionen Aktien wertlos würden. Und wie beim vorherigen Darlehen sollen Sanberg und AlHusseini dem zweiten Fonds gefälschte Dokumente vorgelegt haben, die AlHusseini's Vermögenswerte aufgebläht haben. Diesmal erhielt AlHusseini 6,3 Millionen $ als Prämienzahlung.
Insgesamt erhielt AlHusseini laut Vereinbarung sein 12,3 Millionen $ aus dem Betrug.
Ein Jahr später zahlte Sanberg das 145-Millionen-$-Darlehen nicht zurück. Dann im Frühjahr 2023 zahlte er erneut nicht. Der Fonds, der das Darlehen gewährt hatte, zog seine Verkaufsoption bei AlHusseini in Kraft, der die Aktien nicht gekauft hat. Dem zufolge verlor der Fonds mindestens 145 Millionen $, so die Bundesstaatsanwaltschaft.
